Co je praní špinavých peněz?

Praní špinavých peněz (Anti-Money Laundering – AML) označuje proces převodu finančních prostředků získaných z nelegálních činností do zdánlivě legálního oběhu. Cílem je zakrýt nelegální původ prostředků a legalizovat je.

Blokace prostředků z platforem zařazených na sankční seznamy

Low-Exchange nepřijímá vklady z následujících burz a platforem: Garantex, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, CommEx, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, Stake, 1xBit, OMG!OMG!, DuckDice, Primedice, MEGA DARKNET MARKET, Wasabi Wallet, Bitzlato, Darknetone a DoubleWay. Veškeré prostředky přijaté z těchto zdrojů budou nevratně zablokovány. Seznam vysoce rizikových platforem bude aktualizován v souladu s aktuální situací na trhu kryptoměn.

Postupy a metody

Za účelem prevence praní špinavých peněz aplikuje Low-Exchange následující opatření:AML solutions+7AML solutions+7svsp.cz+7

• Identifikace klientů podle jednotného standardu.

• Minimalizace rizik pro společnost i její klienty.

• Spolupráce s mezinárodními organizacemi v boji proti praní špinavých peněz.

• Nepřijímání ani neodesílání plateb třetím stranám (neidentifikovaným osobám).

• Právo odmítnout transakci v případě podezření na praní špinavých peněz nebo jinou trestnou činnost.

• Požadavek na doložení původu prostředků v případě, že odeslaná kryptoměna bude označena jako vysoce riziková nebo spojená s nelegitimními zdroji.AML solutions+10Wikipedie, otevřená encyklopedie+10Crowe+10BankiD.czAML solutions+1BankiD.cz+1

Požadované informace pro ověření původu prostředků

V případě potřeby ověření původu prostředků může být klient požádán o poskytnutí následujících informací:

• Prostřednictvím jaké platformy byly prostředky získány.

• Screenshoty historie výběrů z peněženky/platformy odesílatele a odkazy na obě transakce v blockchain exploreru.

• Účel platby a částka transakce včetně data a času provedení.

• Kontaktní osoba, se kterou klient komunikoval ohledně převodu prostředků, včetně screenshotů komunikace potvrzující odeslání prostředků.

• Fotografie jednoho z identifikačních dokumentů (pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz).

• Selfie s tímto dokumentem a listem papíru, na kterém je ručně napsáno aktuální datum a podpis.BankiD.cz

Povinnosti provozovatele služby v souladu s touto politikou

Provozovatel služby Low-Exchange má následující povinnosti:

• Uchovávat historii operací klienta po dobu tří let.

• Monitorovat a identifikovat podezřelé operace.

• Poskytovat informace o klientovi a jeho transakcích orgánům činným v trestním řízení na základě oficiální žádosti.

• Pozastavit podezřelou operaci do vyjasnění okolností a vrátit podezřelé prostředky na účet zdroje prostředků.

• Odmítnout provedení podezřelé operace.

Postupy ověřování

Low-Exchange zavádí vlastní postupy ověřování v rámci standardů boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti – politiku “Poznej svého klienta” (KYC).Crowe+7Wikipedie, otevřená encyklopedie+7Ministerstvo financí ČR+7

Uživatelé služby Low-Exchange procházejí procesem ověření (poskytují státní identifikační dokument: pas nebo identifikační kartu). Low-Exchange si vyhrazuje právo shromažďovat identifikační informace uživatelů pro účely politiky AML. Tyto informace jsou zpracovávány a uchovávány v souladu s politikou ochrany osobních údajů Low-Exchange.

Služba Low-Exchange může také požadovat druhý dokument pro identifikaci uživatele: bankovní výpis nebo účet za služby ne starší než 3 měsíce, ve kterých je uvedeno celé jméno uživatele a jeho skutečné místo bydliště. Tento seznam dokumentů není konečný a služba Low-Exchange může požadovat další dokumenty.

Služba Low-Exchange ověřuje pravost dokumentů a informací poskytnutých uživateli a vyhrazuje si právo získat další informace o uživatelích, kteří byli označeni jako rizikoví nebo podezřelí.AML solutions

Pokud byly identifikační informace uživatele změněny nebo jeho činnost se jeví jako podezřelá, má služba Low-Exchange právo požadovat od uživatele aktualizované dokumenty, i když již dříve prošly ověřením pravosti.

Odpovědná osoba za dodržování politiky AML

Odpovědná osoba za dodržování politiky AML je zaměstnanec Low-Exchange, jehož povinností je zajištění dodržování politiky AML. Konkrétně:

• Shromažďování identifikačních informací uživatelů.

• Vytváření a aktualizace interních politik a postupů pro vypracování, přezkoumání, poskytování a uchovávání všech zpráv požadovaných v souladu s platnými zákony a předpisy.

• Monitorování transakcí a analýza jakýchkoli významných odchylek od běžné činnosti uživatelů.

• Implementace systému správy záznamů pro uchovávání a vyhledávání dokumentů, souborů, formulářů a záznamů.

• Pravidelná aktualizace hodnocení rizik.

Odpovědná osoba za dodržování politiky AML má právo spolupracovat s orgány činnými v trestním řízení, které se zabývají prevencí legalizace výnosů z trestné činnosti, financováním terorismu a jinou nezákonnou činností.BankiD.cz+7svsp.cz+7Wikipedie, otevřená encyklopedie+7

Monitorování transakcí

Monitorování transakcí uživatele a analýza získaných údajů jsou také nástrojem hodnocení rizika a odhalování podezřelých operací (transakcí v zóně vysokého rizika, riziko od 60 % nebo pokud je přítomno od 10 % – zneužívání dětí, černý trh, tržiště na darknetu, nelegální služby, podvodné obchody, vysokoriziková jurisdikce, praní peněz, financování terorismu). V případě podezření na legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo odhalení podezřelých operací si služba Low-Exchange vyhrazuje právo:

• Informovat o podezřelých operacích příslušné orgány činné v trestním řízení.

• Požádat uživatele o poskytnutí jakýchkoli dalších informací a dokumentů.

• Ověřit a zablokovat transakce uživatele.

• Pozastavit, zablokovat nebo ukončit účet uživatele.

Výše uvedený seznam není vyčerpávající. Odpovědná osoba za dodržování politiky AML denně sleduje transakce uživatelů, aby určila, zda o nich má být podána zpráva a zda je třeba je považovat za podezřelé.

Poplatky za zpracování vysoce rizikových transakcí

V případě pozitivního ověření transakce bude klientovi vrácena částka s odečtením poplatku ve výši 5 %. Upozorňujeme, že Low-Exchange si vyhrazuje právo účtovat dodatečný poplatek až do výše 15 % z transakcí, pokud mají